בקשה לפנסיית זקנה מקרן וותיקה ( מסלול קבוצה ) : בהמשך לפנייתך למשרדנו, להלן פירוט המסמכים הדרושים לביצוע משיכת פנסיה מהקרן: טופס יציאה לפנסיה מתכנית ק

תמליל

1 בקשה לפנסיית זקנה מקרן וותיקה ( מסלול קבוצה ) : בהמשך לפנייתך למשרדנו, להלן פירוט המסמכים הדרושים לביצוע משיכת פנסיה מהקרן: טופס יציאה לפנסיה מתכנית קבוצה. צילום ת.ז. כולל ספח חתום "נאמן למקור" *** ע"י עו"ד / רו"ח / עובד עתודות הוותיקה..1.2 *** חתימת "נאמן למקור" תכלול את כל הפרטים להלן במצטבר: המילים "נאמן למקור" )ידנית/חותמת(. 1. חתימה ידנית של עו"ד / רו"ח. 2. חותמת עו"ד / רו"ח הנושאת שם מלא 3. מספר רישיון )ידנית/חותמת( 4. פרוטוקול מורשי חתימה עדכני - מאושר ע"י עו"ד / רו"ח הכולל דוגמאות חתימה. טופס באי כוח של הקיבוץ הכולל דוגמאות חתימה של באי הכוח. במידה והכספים יועברו לחשבון הקיבוץ יש לצרף: - אישור ניהול ח-ן בנק או צילום המחאה מבוטלת של הקיבוץ. - טופס מתן הוראות מהקיבוץ במידה והכספים יועברו לחשבון העמית יש לצרף: - אישור ניהול ח-ן בנק כגון צילום המחאה מבוטלת של חשבון העמית. - טופס הוראה בלתי חוזרת חתום ע"י העמית וכל שותפיו בחשבון. - צילום ת.ז. של כל השותפים בחשבון. טופס / 101 תיאום מס בהיעדר מסמך זה, ינוכה מס מרבי להלן אופן מסירת המסמכים : דואר : עתודות הוותיקה, חשמונאים, 91 ת.ד ת"א, מיקוד פקס : דוא"ל : Pensia@atudotvatika.co.il א. ב. ג. לברורים ניתן לפנות למוקד שירות הלקוחות בטלפון : /2135* בברכה, עתודות קרן פנסיה לשכירים ועצמאיים בע"מ ** במידה ועמית פורש גם ממסלול קבוצה וגם ממסלול אישי יחד, יש לצרף לכל המסמכים של מסלול קבוצה את הטופס בקשה לפנסיה ממסלול זקנה / מקיף + טפסי הפסקת עבודה ושחרור כספים מכל המעסיקים.

2 - תכנית קבוצה מהדורה 1 הנדון : יציאה לפנסיה אני הח"מ ת.ז מבקש לצאת לפנסיה ופונה בזאת בבקשה למשוך את תשלומי הפנסיה המגיעים לי. חתימת המבקש תאריך אנו באי כוח הקבוצה מספר חברי קיבוץ מאשרים את הוראת העמית/פנסיונר המופיעה לעיל' ואת חתימתו. שמות באי כח הקבוצה חתימת באי כח הקבוצה, העתק יש לצרף צילום תעודת זהות עם אישור עו"ד נאמן למקור! /רו"ח / עובד עתודות

3 לכבוד עתודות קרן פנסיה לשכירים ועצמאיים בע"מ חשמונאים 91 ת"ד תל אביב מתן הוראות אני הח"מ ת.ז. מורה לכם לשלם את תשלומי הפנסיות המגיעים לי לחשבון : בבנק סניף מספר סניף על שם מספר חשבון )להלן "החשבון"(. ההוראה שבסעיף 1 לעיל, תעמוד בתוקפה עד למתן הוראה אחרת בכתב חתומה על ידי, ועל ידי בא כוח הקבוצה אליכם. כל סכום שישולם על ידכם לחשבון, יחשב כסכום ששולם לידי, ולא תהיינה לי כל תביעות ו/או טענות כלפיכם בגין העברתו לחשבון זה חתימה בכבוד רב, תאריך אנו הח"מ מתחייבים ומאשרים לכם כלהלן: אנו מאשרים לכם את הוראות העמית / פנסיונר שבסעיפים 1 ו- 2 לעיל ואת חתימתו. אנו מתחייבים להודיע לכם לאלתר ובכתב, בקרות אירוע המפסיק את זכאותו של העמית / פנסיונר לתשלומי פנסיית כקבוע בתקנון קרן הפנסיה )להלן- "האירוע המפסיק"(. אנו מתחייבים כי היה והועבר על ידכם לחשבון, לפי הפרטים הנקובים בסעיף 1 לעיל, מחמת טעות או מסיבה כלשהי סכומים שאין להעבירם על פי תקנות הקרן, ו/או סכומים בגין תשלומי פנסיה לאחר קרות האירוע המפסיק )יקראו להלן ביחד-"הסכומים העודפים"( נשיב לידכם לאלתר, לפי דרישתכם הסכומים העודפים לחילופין, לפי שיקול דעתכם הבלעדי, תהיו רשאים לקזז את ערך הכספים העודפים מהתשלומים שיגיעו לנו מכם לחשבון זה. הכול לפי החישובים הנהוגים אצלכם. ייחתם ע"י שני מורשי חתימה של הקיבוץ וחותמת הקיבוץ בכבוד רב, תאריך חותמת קיבוץ שמות מורשי חתימה שם מלא 1. חתימה שם מלא 2. חתימה יש לצרף אישור של מורשי חתימה )עו"ד או רו"ח(

4 לכבוד: שם בעל החשבון מס' ת.ז. מס' סניף הבנק מס' חשבון הבנק כתובת הסניף רח' מס' ישוב מיקוד בנק סניף הנדון: הוראה בלתי חוזרת הואיל ועתודות קרן פנסיה לשכירים ועצמאים בע"מ )להלן- הקרן( משלמת / תשלם לי מדי חודש בחודשו פנסיה חודשית, אשר נזקפת / תיזקף על ידכם, לפי בקשתי, לזכות חשבוני אצלכם, הריני נותן לכם בזה, לפי בקשת הקרן, הוראה מוחלטת ובלתי חוזרת, להחזיר לקרן, לפי דרישתה הראשונה, כל סכום שיועבר על ידה לחשבוני שלא כדין ומבלי שהייתה לי ו/או לזכאים מכוח זכויותיי זכות לסכום זה, בהתאם לקביעת הקרן ומבלי שייפגעו זכויותיי ו/או זכויות הזכאים מכוח זכויותיי כאמור להלן וזאת כל עוד מצב חשבוני יאפשר זאת ו/או לא תהיה כל מניעה חוקית לביצוע הוראתי זו. דרישת הקרן תהווה ראיה מספקת כלפי הבנק לנכונותה. הריני מאשר כי ידוע לי שבחשבוני הנ"ל, יכול להיות שותף אתי רק בן/בת זוגי וכן ידוע לי כי משיכות מהחשבון לצורך האמור בסעיף לעיל', יכולות להתבצע מחשבון זה רק במזומנים ו/או באמצעות העברה בנקאית ו/או באמצעות המחאות שהודפסו על ידכם בחתימתי או בחתימת בן/בת זוגי, השותף לחשבון. הוראותיי הנ"ל ניתנות לקרן כנגד תמורה, ולכן הן אינן ניתנות לכל שינוי או ביטול בלי הסכמת הקרן מראש ובכתב והן יישארו בתוקפן, גם אחרי שזכותי לפנסיה תפוג לחלוטין והיא תחייב גם את יורשי, את יורשי יורשיי את אפוטרופסי ואת מנהל עזבוני. למען הסר ספק ומבלי לפגוע בהחלטיות הוראותיה הנ"ל, מוצהר בזה שאין לראות בהוראה זו שום ויתור או מחילה על זכות כלשהי המגיעה לי ו/או לזכאים מכוח זכויותיי ע"פ תקנות הקרן וכי הוראה זו ניתנת אך ורק כדי לאפשר לקרן להחזיר לעצמה כספים ששילמה לי ו/או לזכאים מכוח זכויותיי מבלי שהייתי אני ו/או הזכאים מכוח זכיותיי זכאים להם ע"פ תקנותיה, בהתאם לקביעתה. יובהר, כי הוראתי זו כוחה יפה רק לגבי כספים שהועברו לחשבוני ע"י הקרן ובשום מקרה אין לנהוג לפיה לגבי סכום הגבוה יותר מסה"כ הסכומים שהועברו ע"י הקרן. והריני חותם : חתימת בעלחתיתצב החשבון תאריך חתימת השותף לחשבון הבנק: יש לצרף צילום ת.ז. מאחר שחשבון מקבל הפנסיה הנ"ל הוא חשבון משותף איתי, הריני מצטרף/ת להוראה הבלתי חוזרת שלעיל. שם פרטי ומשפחה מס' זהות תאריך חתימת בן/בת הזוג

5 נספח הקדמת פרישה 1. בהתאם לסעיף 13 לתקנון קרן הפנסיה "עתודות קרן פנסיה ותיקה מאוזנת" )"הקרן"(, נקבע כי עמית יהיה זכאי לקבל פנסיית זקנה אם הגיע לגיל הזכאות בהתאם לתוכנית הפנסיונית בה הוא מבוטח. גיל הזכאות בתוכניות הפנסיוניות הקיימות בקרן כמפורט להלן: שם תוכנית פנסיונית פנסיה מקיפה פנסיית זקנה פנסיית זקנה לנשים בלבד פנסיה לעמית חבר קבוצה גברים נשים בהתאם לסעיף 15 לתקנון קרן, יובהר כי בהסכמת הקרן, רשאי עמית, להגיש בקשה לקבלת פנסיית זקנה, לפני הגיעו לגיל הזכאות לפנסיית זקנה בתכנית הפנסיונית בה הוא מבוטח בכפוף לעמידתו בתנאי גיל פרישה מוקדמת שהינו: בתוכנית פנסיונית מקיפה וזקנה החל מגיל 60 בתוכנית פנסיונית עמית חבר קבוצה החל מגיל ידוע לי כי יציאה לפנסיית זקנה לפני גיל הזכאות הקבוע בתוכנית הפנסיונית הרלוונטית, מהווה הקדמת פרישה. בהתאם לכך פנסיית הזקנה המוקדמת תחושב בהתאם למקדמי הקדמה כמפורט בנספח ב' לתקנון הקרן. יצוין כי פנסיית זקנה המחושבת ללא הקדמת פרישה הינה גבוהה יותר מפנסיית הזקנה המחושבת בהתאם למקדמי הקדמה כאמור. לבירור אודות מקדמי הקדמה והשלכותיהן על פנסיית הזקנה ניתן לפנות למשרדי הקרן. לאור האמור לעיל, הריני מבקש/ת לקבל פנסיית זקנה בטרם הגעתי לגיל הזכאות הקבוע בתכנית הפנסיונית בה אני נמצא/ת. חתימה תאריך

6 עמוד ראשון: כותרת שנת מס כרטיס עובד הנחיות מילוי יש למלא את שני העמודים של הטופס יש להקפיד לציין בחלקו העליון של הטופס באיזו שנת מס מדובר. סעיף א' סעיף ב' סעיף ג' סעיף ד' סעיף ה' סעיף ו' סעיף ז' עמוד שני: סעיף ח' סעיף ט' סעיף י' פרטי מעביד פרטי העובד פרטים על ילדים פרטים על הכנסות ממעביד זה פרטים על הכנסות אחרות * פרטים על בן/בת הזוג שינויים במהלך השנה סיבות לפטור/זיכוי בקשה לתיאום מס הצהרה אין למלא סעיף זה, הסעיף ימולא על-ידי קרן הפנסיה. יש למלא את כל הפרטים האישיים. יש למלא רק אם יש לך ילדים שבשנת המס עוד לא מלאו להם 19 שנה. יש לסמן ב- x את האופציה "קצבה". יש לסמן ב- x את האופציה המתאימה. יש למלא את הפרטים האישיים של בן/בת הזוג ואת המידע על הכנסותיו/ה. למלא אם היו שינויים בפרט כלשהו שציינת )לדוגמא, מצב משפחתי, מצב הכנסות נוספות(. לגבי כל שינוי חשוב לציין את תאריך השינוי. יש לסמן ב- x את הסעיפים הרלוונטיים לך. שים/י לב כי עבור חלק מהסיבות יש לצרף אישור מיוחד. רלוונטי רק אם הנך מצרף אישור תיאום מס מפקיד שומה. חובה לחתום ולכתוב תאריך. * אם יש לך הכנסות נוספות, ינוכה מהפנסיה מס מקסימלי אלא אם כן נקבל תיאום מס. אם ברצונך לגשת לפקיד שומה לבקש תיאום מס, יש באפשרותך שתי אופציות: 1. לקבל את תשלום הקצבה הראשון בניכוי מס מקסימלי ולגשת למס הכנסה עם התלוש שתקבל מאתנו. בתשלום הפנסיה שישולם לך לאחר קבלת האישור, נעדכן את שיעור המס על פי האישור מתחילת התשלומים באותה שנה. 2. לבקש שנשלח לך הפנייה למס הכנסה לפני שנבצע את התשלום הראשון )במקרה זה התשלום הראשון עשוי להידחות בחודש(.

7

8