א) ב) תאור המאפיינים העיקריים של מכשירי הון פיקוחיים שהונפקו ליום הישות המשפטית של המנפיק מאפיין ייחודי המסגרת / המסגרות החוקיות החלות על המ

תמליל

1 א) ב) 0 הון עצמי רובד הון עצמי רובד הון מניות רגילות,.,.0 הון עצמי הבנק נוסד בשנת 0 )ראה גם פרק ב' לדוח הדירקטוריון(. הבנק התאגד ונרשם ב ביום בספטמבר 0. הבנק הנפיק את מניותיו במועדים שונים החל מיום ההתאגדות. צמית אין מועד פדיון משתנה מניות מניות מניות מניות 0 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין (ג) 0 הערות לשורת ) נדחים הזכויות לפי כתב התחייבות נדחה הינן נדחות מפני תביעותיהם של נושים אחרים, למעט זכויות של נושים המחזיקים במכשירים הכלולים בהון רובד ובהון רובד עליון, אך תעמודנה בדרגת פרעון שווה לזכויות של נושים על פי נדחים דומים. ) שטרי הון נדחים הזכויות לפי שטר הון נדחה, הינן נדחות מפני תביעותיהם של נושים אחרים, למעט זכויות של נושים המחזיקים במכשירים הכלולים בהון רובד, אך תעמודנה בדרגת פרעון שווה לזכויות של נושים על פי שטרי הון נדחים דומים. לגבי שטרי הון נדחים עם מנגנון המרה כפויה למניות, ככל שאלו יומרו לפי תנאיהם הרי שזכויות המחזיקים בהם יהיו כזכויות בעלי מניות. ג) ) מניות זכויות בעלי מניות נדחות מפני תביעותיהם של נושים אחרים

2 הון רובד.0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0/0/00 צמית 0/0/0 0/0/0 מדי חמש שנים בכל 0 ביוני אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.0% שיקול דעת חלקי ניתן להמרה א. יחס ההון הראשוני לרכיבי סיכון של הבנק, כמופיע בדוחות הכספיים של הבנק פחת מ %, ו חזר, בתוך 0 יום ממועד פרסום הדוחות הכספיים האמורים, לשיעור האמור או מעבר לו; ב. על פי הדוחות הכספיים של הבנק, יתרת העודפים של הבנק הפכה לשלילית; ג. רואה החשבון המבקר של הבנק, בחוות דעת או בדוח סקירה שצורפו לדוח הכספי או לדוח הכספי )ביניים( של הבנק, הפנה את תשומת הלב לביאורים בדוחות הכספיים בדבר ספקות משמעותיים הקיימים בדבר המשך קיומו של הבנק כעסק חי. תמיד ניתן להמרה באופן מ שער ההמרה יהיה הנמוך מבין: א. ההון העצמי למניה של הבנק בניכוי הנחה בשיעור של 0%. ב. ממוצע של שערי סגירה עוקבים למנית הבנק. על אף האמור לעיל, שער ההמרה יעלה של. ש''ח למניה ו יפחת מ. ש''ח למניה צמוד למדד יוני 00 ותחת התאמה לכל הנפקת זכויות שתתבצע. חובה הון עצמי רובד מניות רגילות (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'

3 הון רובד..0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד..0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 0/0/00 צמית 0/0/0 0/0/00 צמית 0/0/0 0/0/0 מדי חמש שנים בכל ביולי 0/0/0 מדי חמש שנים בכל 0 ביוני כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.0% שיקול דעת חלקי ניתן להמרה כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.0% שיקול דעת חלקי ניתן להמרה 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 תמיד ניתן להמרה באופן מ ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 תמיד ניתן להמרה באופן מ אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 חובה הון עצמי רובד מניות רגילות ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 חובה הון עצמי רובד מניות רגילות 0 (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין

4 הון רובד.. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד..0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/00 צמית /0/0 0/0/00 צמית 0/0/0 /0/0 מדי חמש שנים בכל ביולי 0/0/0 מדי חמש שנים בכל ביולי כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.0% שיקול דעת חלקי ניתן להמרה כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.0% שיקול דעת חלקי ניתן להמרה 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 תמיד ניתן להמרה באופן מ ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 תמיד ניתן להמרה באופן מ אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 חובה הון עצמי רובד מניות רגילות ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 חובה הון עצמי רובד מניות רגילות 0 (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין

5 הון רובד. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/00 צמית /0/0 /0/00 צמית /0/0 /0/0 מדי חמש שנים בכל ביולי /0/0 מדי חמש שנים בכל ביולי כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.0% שיקול דעת חלקי ניתן להמרה כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.0% שיקול דעת חלקי ניתן להמרה 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 תמיד ניתן להמרה באופן מ ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 תמיד ניתן להמרה באופן מ אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 חובה הון עצמי רובד מניות רגילות ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 חובה הון עצמי רובד מניות רגילות 0 (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין

6 הון רובד.. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 00 הון רובד שטרי הון,., התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 0/0/00 צמית 0/0/00 /0/00 צמית /0/0 0/0/0 מדי שנה בכל בפברואר /0/0 מדי חמש שנים בכל ביולי כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.0% שיקול דעת חלקי ניתן להמרה כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר, 0% שיקול דעת חלקי 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 תמיד ניתן להמרה באופן מ אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ ראה לעיל תנאי כתב ההתחייבות שהונפק ב.//00 חובה הון עצמי רובד מניות רגילות 0 (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין

7 00 הון רובד שטרי הון. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 00 הון רובד הרכיב כשיר כרכיב בהון הפיקוחי על בסיס הקבוצה הבנקאית שטרי הון,0.,00 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/00 צמית 0/0/0 0/0/00 צמית 0/0/00 0/0/00 מדי שנה בכל 0 באוגוסט 0/0/0 מדי שנה בכל בפברואר משתנה צמוד,.% שיקול דעת חלקי כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.00% שיקול דעת חלקי 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין

8 00 הון רובד הרכיב כשיר כרכיב בהון הפיקוחי על בסיס הקבוצה הבנקאית שטרי הון.,00 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד. 0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 0/0/00 צמית 0/0/0 /0/00 צמית 0/0/0 0/0/0 מדי חמש שנים בכל באפריל 0/0/00 מדי שנה בכל 0 באוגוסט משתנה צמוד,.% שיקול דעת חלקי כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.0% שיקול דעת חלקי 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין

9 הון רובד. 0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד.0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 0/0/00 צמית /0/0 /0/00 צמית /0/0 0/0/0 מדי חמש שנים בכל 0 במאי /0/0 מדי חמש שנים בכל באפריל כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.0% שיקול דעת חלקי כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.0% שיקול דעת חלקי 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין

10 הון רובד..0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד. 0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/00 צמית /0/0 /0/00 צמית /0/0 /0/0 מדי חמש שנים בכל במאי /0/0 מדי חמש שנים בכל במאי כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.0% שיקול דעת חלקי כעת ויהפוך למשתנה בעתיד צמוד למדד המחירים לצר,.0% שיקול דעת חלקי 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. (ב) נספח ד': סעיפים ג..,, ; נספח ה'. אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין

11 0 הון רובד הרכיב כשיר כרכיב בהון הפיקוחי על בסיס הקבוצה הבנקאית התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 הון רובד הרכיב כשיר כרכיב בהון הפיקוחי על בסיס הקבוצה הבנקאית.0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 0/0/0 צמית 0/0/0 /0/00 צמית 0/0/0 צמוד,.0% ל שיקול דעת צמוד,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

12 0 הון רובד הרכיב כשיר כרכיב בהון הפיקוחי על בסיס הקבוצה הבנקאית, התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 00 הון רובד הרכיב כשיר כרכיב בהון הפיקוחי על בסיס הקבוצה הבנקאית. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 0//00 צמית נפרע לשיעורין מדי / בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: //0 /0/0 צמית 0/0/0 צמוד,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

13 00 הון רובד הרכיב כשיר כרכיב בהון הפיקוחי על בסיס הקבוצה הבנקאית. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 הון רובד הרכיב כשיר כרכיב בהון הפיקוחי על בסיס הקבוצה הבנקאית,0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/00 צמית 0/0/0 /0/00 צמית נפרע לשיעורין מדי / בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: //0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

14 0 הון רובד הרכיב כשיר כרכיב בהון הפיקוחי על בסיס הקבוצה הבנקאית,. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 הון רובד הרכיב כשיר כרכיב בהון הפיקוחי על בסיס הקבוצה הבנקאית,0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 //0 צמית 0/0/0 /0/0 צמית 0/0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

15 0 הון רובד הרכיב כשיר כרכיב בהון הפיקוחי על בסיס הקבוצה הבנקאית. 0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 הון רובד הרכיב כשיר כרכיב בהון הפיקוחי על בסיס הקבוצה הבנקאית.,0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 0/0/0 צמית 0//00 //0 צמית 0//00 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

16 הון רובד.0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/00 צמית /0/0 0/0/00 צמית 0/0/00 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

17 הון רובד 0. 0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד 0. 0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/00 צמית /0/0 /0/00 צמית /0/0 צמוד למדד המחירים לצר, 0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

18 הון רובד 0.. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 0/0/00 צמית נפרע לשיעורין מדי 0/ בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: 0//0. 0/0/00 צמית נפרע לשיעורין מדי / בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: //0. צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

19 הון רובד. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד 0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 0/0/00 צמית נפדה לשיעורין מדי 0/0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: 0/0/0 0/0/00 צמית נפדה לשיעורין מדי 0/0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: 0/0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

20 הון רובד.0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד..0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 //00 צמית //0 /0/00 צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

21 הון רובד התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד.0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 0/0/00 צמית נפדה לשיעורין מדי 0/0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: 0/0/0 /0/00 צמית /0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צובר צמוד למדד המחירים לצר,.% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

22 הון רובד.0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד.0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/00 צמית /0/0 /0/00 צמית /0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

23 הון רובד.. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד.0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 //00 צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 //00 צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

24 הון רובד.. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד.0.0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 //00 צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 //00 צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

25 הון רובד.0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד.. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 0/0/00 צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 //00 צמית //0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

26 הון רובד..0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד.. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 0/0/00 צמית 0/0/0 0/0/00 צמית 0/0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

27 הון רובד..0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד 0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/ צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 /0/00 צמית /0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

28 הון רובד. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד 0..0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/ צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 /0/ צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

29 הון רובד 0.. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד 0.. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 // צמית נפדה לשיעורין מדי / בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: //0 0/0/ צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: 0/0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

30 הון רובד.0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 // צמית נפדה לשיעורין מדי / בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: //0 // צמית נפדה לשיעורין מדי / בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: //0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

31 הון רובד 0..0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 // צמית נפדה לשיעורין מדי / בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: //0 // צמית נפדה לשיעורין מדי / בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: //0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

32 הון רובד.. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד.0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/000 צמית נפדה לשיעורין מדי / בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: //0 // צמית נפדה לשיעורין מדי / בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: //0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

33 הון רובד.0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד.0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/00 צמית /0/0 /0/00 צמית /0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

34 הון רובד 0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד.0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/00 צמית /0/0 0/0/00 צמית 0/0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

35 הון רובד. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד 0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/00 צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 0/0/00 צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: 0/0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

36 הון רובד 0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד 0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/00 צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 /0/00 צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

37 הון רובד. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/00 צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 0/0/00 צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: 0/0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

38 הון רובד. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 0//00 צמית נפדה לשיעורין מדי / בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: 0//0 /0/00 צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

39 הון רובד 0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 // צמית נפדה לשיעורין מדי / בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: //0 // צמית נפדה לשיעורין מדי / בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: //0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

40 הון רובד.0 התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת הון רובד 0. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/ צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 /0/ צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ 0 אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. נספח ד' סעיף ; נספח ה'.

41 הון רובד. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת 0 /0/ צמית נפדה לשיעורין מדי /0 בתדירות שנתית. תאריך פדיון סופי: /0/0 צמוד למדד המחירים לצר,.0% ל שיקול דעת 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין נספח ד' סעיף ; נספח ה'. 0

42 00 הון רובד.. התחייבות המחושבת לפי עלות מופחתת /0/0 צמית /0/0 0 /0/0 צמוד,.% ל שיקול דעת ניתן להמרה 0 אם ניתן להמרה, האם באופן מ או באופן חלקי אם ניתן להמרה, מהו רובד המכשיר שיתקבל חר ההמרה. אם קיים מאפיין הפחתה, האם באופן חלקי או מ אם, מהם הרכיבים בהתאם להוראה 0 להוראות ניהול בנקאי תקין א.יחס ההון העצמי רובד של הבנק יורד מ % או המוקדם מבין השניים הבאים: הודעת המפקח על הבנקים לבנק בכתב שהמרת כתבי ההתחייבות הינה הכרחית, מכיוון שבלעדיה, לדעת הפיקוח על הבנקים, יגיע הבנק לנקודת האי קיימות הודעת המפקח על הבנקים לבנק בכתב על החלטה לבצע הזרמת הון מהמגזר הציבורי, או תמיכה שוות ערך, שבלעדיה יגיע הבנק לנקודת האי קיימות, כפי שקבע הפיקוח על הבנקים. תמיד ניתן להמרה באופן מ שיעור ההמרה יהיה הגבוה מבין: א. ממוצע שערי הסגירה שנקבעו למניות הבנק בבורסה ב ימי המסחר העוקבים האחרונים לפני היום בו נמסרה הודעת ההמרה, ב מחיר רצפה: סך השווה ל 0% מממוצע שערי הסגירה שנקבעו למניות הבנק בבורסה ב ימי המסחר העוקבים האחרונים לפני מועד פרסום דוח הצעת המדף, כפוף להתאמות כמפורט בסעיף. בעמוד לשטר הנאמנות. מחיר הרצפה יהי צמוד למטבע או מדד כלשהם. חובה הון עצמי רובד מניות רגילות (ב) 0